Trường hợp công ty vay tiền không trả. Khởi kiện vụ án dân sự hay hình sự.

Ngày 01/07 bà H đưa ra lý do là LC chưa về kịp nên chỉ trả tôi 880.000.000 đồng và hứa 10 ngày nữa sẽ thanh toán hết phần gốc và lãi còn lại. Đến khi hết thời gian gia hạn thì cũng với lý do LC chưa về nên chỉ trả tiền lãi, xin gia hạn 1 thời gian nữa. Đến ngày 23/07 tôi yêu cầu bà H. viết cam kết ngày 31/07 sẽ thanh toán hết cả gốc và lãi cho tôi. Ngày 31/07 bà Hương vẫn chưa thanh toán tiền cho tôi và nêu lý do đang đi công tác nên không gặp tôi. Đến ngày 03/08 tôi yêu cầu bà H. viết thêm 1 bản cam kết với nội dung sẽ thanh toán tiền làm 2 đợt, đợt 1 vào từ ngày 05-08/08 thanh toán 600.000.000 đồng gốc và lãi, đợt 2 từ ngày 15-20/08 thanh toán hết phần gốc và lãi còn lại. Ngày 07/08 bà H. xin dời hẹn đến đầu tháng 09. Đến ngày 16/09, bà H. nhắn tin thông báo bên Exim đã duyệt hồ sơ và sẽ giải ngân vào ngày 23/09, tuy nhiên, đến ngày 19/09 tôi không liên lạc với bà H. được, gọi cho nhân viên của Cty thì cũng không ai biết bà H. đi đâu, khi nào về, chỉ nghe người làm nói là bà H. đi công tác nước ngoài 1 tuần, nhưng khi tôi đến Cty thì bà người làm nói cũng không biết.
Sau đó tôi có hỏi thăm những người thân của bà H. thì cũng không ai biết bà H. đi đâu, và cũng không ai biết bé H. (con của bà H.) và bố mẹ bà H. đang ở đâu (vì có người đã ra tận nhà của 2 cụ ở PT nhưng cũng không có ở nhà).
Đối với trường hợp này thì tôi nên gửi đơn thưa kiện lên tòa án theo hướng dân sự hay đến Công an trình báo và thưa kiện theo hướng hình sự (vì có yếu tố bỏ trốn) để vụ án được đưa ra xét xử sớm nhất nhằm ngăn chặn việc bỏ trốn của người bị kiện và gia đình. Xin Luật Minh Gia tư vấn cho tôi các thủ tục và trình tự để thưa kiện bà Hương.

Trả lời: Chào bạn. Cảm ơn bạn đã tin tưởng và gửi câu hỏi đề nghị tư vấn về cho Công ty Luật Minh Gia. Về vấn đề của bạn, tại Điều 471  Bộ luật dân sự 2005 quy định về hợp đồng vay tài sản như sau:

"Hợp đồng vay tài sản là sự thoả thuận giữa các bên, theo đó bên cho vay giao tài sản cho bên vay; khi đến hạn trả, bên vay phải hoàn trả cho bên cho vay tài sản cùng loại theo đúng số lượng, chất lượng và chỉ phải trả lãi nếu có thoả thuận hoặc pháp luật có quy định."

Đồng thời tại Điều 478  Bộ luật dân sự 2005 quy định về thực hiện hợp đồng vay có kỳ hạn là:

"1. Đối với hợp đồng vay có kỳ hạn và không có lãi thì bên vay có quyền trả lại tài sản bất cứ lúc nào, nhưng phải báo trước cho bên cho vay một thời gian hợp lý, còn bên cho vay chỉ được đòi lại tài sản trước kỳ hạn, nếu được bên vay đồng ý.

2. Đối với hợp đồng vay có kỳ hạn và có lãi thì bên vay có quyền trả lại tài sản trước kỳ hạn, nhưng phải trả toàn bộ lãi theo kỳ hạn, nếu không có thoả thuận khác."

Theo như nội dung bạn đã trình bày thì việc ký kết hợp đồng vay tiền là giữa bạn với Công TNHH MTV ĐK trong đó bà H. chỉ là đại diện thay mặt công ty đứng ra ký kết hợp đồng với bạn nên trong trường hợp này, người đứng ra vay tiền của bạn là CT MTV ĐK và công ty này có nghĩa vụ trả nợ cho bạn.

Do đó trường hợp của bạn, bạn không thể trình báo với cơ quan công an để giải quyết vụ án theo con đường tố tụng hình sự được mà chỉ có thể khởi kiện CT MTV ĐK ra trước Tòa án nhân dân cấp huyện nơi có trụ sở của MTV ĐK yêu cầu Công ty này thực hiện nghĩa vụ trả nợ cho mình và vụ việc của bạn sẽ được giải quyết theo thủ tục tố tụng dân sự được quy định tại Bộ luật tố tụng dân sự năm 2004.

Về trình tự, thủ tục khởi kiện vụ án dân sự trên trang web của Luật Minh Gia đã có khá nhiều bài viết, bạn có thể tham khảo tại web của công ty hoặc qua Tư vấn thủ tục khởi kiện vụ án Dân sự tại Toà án.

Trân trọng