Nhận tiền chuyển khoản nhầm không trả lại có vi phạm pháp luật không?

1. Luật sư tư vấn về tội chiếm giữ trái phép tài sản

Các tội xâm phạm sở hữu hiện nay được quy định thành một chương riêng biệt trong Bộ luật hình sự. Hậu quả của các tội xâm phạm sở hữu gây ra chủ yếu là thiệt hại về tài sản. Có thể nói, thiệt hại về tài sản là thước đo để đánh giá tính chất và mức độ nguy hiểm cho xã hội của hành vi phạm tội. Trong số các tội xâm phạm sở hữu thì tội chiếm giữ trái phép tài sản luôn được nhiều người quan tâm. Chiếm giữ trái phép tài sản là hành vi cố tình không trả lại tài sản cho chủ sở hữu, người quản lý hợp pháp hoặc cho cơ quan có trách nhiệm về tài sản do bị giao nhầm, do tìm được, bắt được sau khi đã có yêu cầu nhận lại tài sản đó.

Tuy nhiên, để cấu thành tội chiếm giữ trái phép tài sản thì hành vi đó phải thoả mãn các yếu tố cấu thành tội phạm theo quy định của Bộ luật hình sự. Trường hợp bạn có vướng mắc liên quan đến tội chiếm giữ trái phép tài sản thì bạn có thể gửi câu hỏi đến Luật Minh Gia hoặc gọi Hotline: 1900.6169 để được chúng tôi hỗ trợ.

Ngoài ra, bạn có thể tham khảo tình huống chúng tôi tư vấn sau đây để có thêm kiến thức bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của mình.

2. Nhận tiền chuyển khoản nhầm không trả lại có vi phạm pháp luật không?

Nội dung tư vấn: Kính chào Luật Minh Gia, tôi có một câu hỏi xin ý kiến của luật sư: Nếu tài khoản của tôi nhận được tin nhắn báo một khoản tiền được chuyển vào tài khoản mà không rõ lí do cũng không có bất cứ thông tin nào hết. Sau khi gọi điện kiểm tra thông tin tới từ người thân đang ở xa, tôi đã rút tiền ra chi tiêu. Sau 42 ngày, bên ngân hàng gọi điện xác nhận và báo có công văn yêu cầu tôi trả lại nhưng lại không gởi công văn tới mail đăng kí ngân hàng của tôi. Xin hỏi, nếu tôi không hoàn trả thì có bị vi phạm gì không? Pháp luật quy định thế nào về vấn đề này? Tôi xin cảm ơn. 

Trả lời: Cảm ơn bạn đã tin tưởng gửi yêu cầu tư vấn đến Công ty Luật Minh Gia. Trường hợp của bạn chúng tôi đưa ra quan điểm tư vấn như sau:

Như thông tin bạn cung cấp, bạn nhận được một khoản tiền thông qua chuyển khoản và phía ngân hàng đã yêu cầu trả lại tiền qua điện thoại. Theo đó, nếu đây không phải khoản tiền bạn biết rõ nguồn gốc và phía ngân hàng chứng minh được khoản trên là của ngân hàng chuyển nhầm, thì bạn có trách nhiệm hoàn trả lại phía ngân hàng số tiền này.

Hành vi biết rõ tài sản của người khác nhưng cố tình không trả lại cho chủ sở hữu thì được coi là hành vi chiếm giữ trái phép tài sản. Tùy vào giá trị tài sản chiếm giữ và tính chất của hành vi có thể sẽ bị xử lý vi phạm hành chính hoặc bị truy cứu trách nhiệm hình sự.Cụ thể: 

Theo Điều 15 Nghị định 167/2013/NĐ-CP quy định về hành vi vi phạm quy định về gây thiệt hại đến tài sản của người khác như sau: 

"....2. Phạt tiền từ 2.000.000 đồng đến 5.000.000 đồng đối với một trong những hành vi sau đây:

e) Chiếm giữ trái phép tài sản của người khác...."

Ngoài ra, trong nhiều trường hợp, người không trả lại tiền chuyển nhầm tài khoản cũng có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về tội danh:

" Điều 176. Tội chiếm giữ trái phép tài sản

1. Người nào cố tình không trả lại cho chủ sở hữu, người quản lý hợp pháp hoặc không giao nộp cho cơ quan có trách nhiệm tài sản trị giá từ 10.000.000 đồng đến dưới 200.000.000 đồng hoặc dưới 10.000.000 đồng nhưng tài sản là di vật, cổ vật bị giao nhầm hoặc do mình tìm được, bắt được, sau khi chủ sở hữu, người quản lý hợp pháp hoặc cơ quan có trách nhiệm yêu cầu được nhận lại tài sản đó theo quy định của pháp luật, thì bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng, phạt cải tạo không giam giữ đến 02 năm hoặc phạt tù từ 03 tháng đến 02 năm…”