Hoạt động kinh doanh ngoại hối tại Việt Nam

Câu hỏi tư vấn: 

Chính phủ Vn đã cấp bằng và giấy phép thành lập công ty tài chính ( giao dịch forex- ngoại hối -trading online ) được chưa và bao lâu rồi?  Nếu được có thể cung cấp cho chúng tôi thấy được bản chấp nhận của chính phủ VN ko? Thời gian thành lập công ty là bao lâu ? Và chi phí bao nhiêu để hoàn thành tất cà  các thủ tục giấy tờ để thành lập công ty? Nếu thành lập công ty mới tại VN người chủ là người nước ngoài thì thủ tục như thế nào? Nếu đã có công ty ngoại hối ( trading online) ở nước ngoài thì việc thành lập công ty mới hay là công ty con sẽ  dễ dàng hơn? Từng bước thành lập và thủ tục phải cần khi thành lập công ty như thế nào và cần những gì ?

Trả lời tư vấn. Cảm ơn bạn đã gửi yêu cầu tư vấn tới công ty Luật Minh Gia, trường hợp này chúng tôi tư vấn cho bạn như sau:

Thứ nhất, về điều kiện thành lập công ty ngoại hối.

Điều 36 Pháp lệnh về ngoại hối Số 28/2005/PL-UBTVQH11 quy định đối tượng được hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại hối gồm các ngân hàng, các tổ chức tín dụng phi ngân hàng và các tổ chức khác được phép hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại hối. Như vậy, kể từ năm 2005, pháp luật đã cho phép các tổ chức tín dụng phi ngân hàng và các công ty tài chính khác được thực hiện hoạt động ngoại hối.

Tại Điều 3 Thông tư 21/2014/TT-NHNN quy định tổ chức tín dụng được phép là ngân hàng thương mại, ngân hàng hợp tác xã, ngân hàng chính sách, công ty tài chính tổng hợp, công ty tài chính bao thanh toán, công ty tài chính tín dụng tiêu dùng, công ty cho thuê tài chính, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được phép thực hiện hoạt động kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối.

Về thủ tục, trước tiên phải thực hiện thủ tục thành lập công ty tài chính.

Về hồ sơ bao gồm:

- Đơn xin cấp giấy phép:

Đối với Công ty tài chính cổ phần: do các thành viên sáng lập hoặc người đại diện theo uỷ quyền của nhóm thành viên sáng lập ký, mẫu đơn kèm theo Phụ lục 1c Thông tư 06/2002/TT – NHNN.
Đối với Công ty tài chính liên doanh, Công ty tài chính 100% vốn nước ngoài: do người đại diện theo pháp luật hoặc người được uỷ quyền hợp pháp của các bên góp vốn ký (Phụ lục 1d) .

- Dự thảo Điều lệ công ty;

- Phương án hoạt động: nêu rõ nội dung, phương thức hoạt động, địa bàn hoạt động, lợi ích đối với nền kinh tế; trong đó, xác định kế hoạch hoạt động cụ thể 3 năm đầu.

- Danh sách, lý lịch (Phụ lục 2), các văn bằng, chứng chỉ về chuyên môn của thành viên sáng lập, thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Ban kiểm soát và Tổng giám đốc (Giám đốc) Công ty tài chính;

-  Phương án góp vốn điều lệ, danh sách và cam kết về mức góp vốn điều lệ của các bên góp vốn;

- Tình hình tài chính và các thông tin có liên quan về các cổ đông lớn. Đối với các cổ đông lớn là doanh nghiệp, các tài liệu phải nộp gồm:

a) Quyết định thành lập;
 
b) Điều lệ hiện hành ;
 
c) Giấy xác nhận của cơ quan có thẩm quyền về số vốn điều lệ và số vốn thực có năm hiện hành;

d) Văn bản cử người đại diện pháp nhân của Doanh nghiệp;

e) Bảng cân đối tài chính, bảng kết quả lãi, lỗ đã được kiểm toán và báo cáo tình hình hoạt động 3 năm gần nhất;

Hồ sơ được lập thành 2 bộ bằng tiếng Việt. Các tài liệu trong hồ sơ phải là bản chính, trường hợp là các bản sao trong hồ sơ phải có xác nhận của cơ quan đã cấp bản chính hoặc chứng nhận của Công chứng Nhà nước.

Đối với hồ sơ xin cấp Giấy phép đối với Công ty tài chính liên doanh và Công ty tài chính 100% vốn nước ngoài thì hồ sơ được lập thành 2 bộ, một bộ bằng tiếng Việt và một bộ bằng tiếng Anh. Hồ sơ được lập tại nước ngoài phải là bản chính hoặc bản sao có xác nhận của cơ quan có thẩm quyền.

Về thời hạn: Thời hạn xem xét và cấp Giấy phép: Trong thời hạn 90 ngày kể từ ngày nhận được đầy đủ hồ sơ xin cấp Giấy phép, Ngân hàng Nhà nước cấp hoặc từ chối cấp Giấy phép. Trường hợp từ chối cấp Giấy phép, Ngân hàng Nhà nước có văn bản giải thích lý do.

Về vốn pháp định: Vốn điều lệ của công ty tài chính tối thiểu là 500 tỷ đồng.

Về lệ phí cấp: Quy định tại Thông tư 110/2002/TT – BTC thì lệ phí cấp, gia hạn giấy phép thành lập và hoạt động cho tổ chức tín dụng phi ngân hàng: 70.000.000 đồng.

Điều kiện, tiêu chuẩn đối với người quản lý: giám đốc, phó giám đốc công ty tài chính có trình độ từ đại học trở lên về chuyên ngành kinh tế, ngân hàng- tài chính, ít nhất có 5 năm kinh nghiệm làm việc trong lĩnh vực ngân hàng- tài chính, có năng lực điều hành Công ty tài chính theo quy định của Ngân hàng Nhà nước và phải cư trú tại Việt Nam trong thời gian đương nhiệm.
 
Về hoạt động kinh doanh ngoại hối:

Để được thực hiện hoạt động kinh doanh ngoại hối thì tổ chức, công ty tín dụng phải thực hiện thủ tục xin cấp giấy chấp thuận thực hiện hoạt động ngoại hối tại Ngân hàng Nhà nước.

Hồ sơ đề nghị chấp thuận thực hiện hoạt động ngoại hối được quy định tại Điều 27 Thông tư 21/2014/TT – NHNN.

Để được thực hiện hoạt động ngoại hối, công ty tài chính đã được thành lập tối thiểu là 3 năm.

Ngoài ra phải đáp ứng được các điều kiện khác quy định tại Điều 24, Điều 25, Điều 26 Thông tư 21/2014/TT – NHNN.

Thời hạn thực hiện: trong vòng 40 ngày (kể từ ngày nhận đầy đủ hồ sơ).

Thứ hai, đối với trường hợp đã có công ty ngoại hối ở nước ngoài.

Công ty ngoại hối ở nước ngoài mặc dù có giấy phép kinh doanh hoạt động ngoại hối nhưng khi muốn thành lập pháp nhân tại Việt Nam thì phải thực hiện dưới hai loại hình: hoặc là doanh nghiệp liên doanh, hoặc là doanh nghiệp 100% vốn nước ngoài.

Như vậy, trường hợp đã có công ty ngoại hối tại nước ngoài việc liên doanh với một công ty tài chính đã được chấp thuận hoạt động kinh doanh ngoại hối tại Việt Nam sẽ dễ dàng hơn. Trường hợp này, công ty ngoại hối nước ngoài chỉ cần thực hiện xin giấy chứng nhận đầu tư và thực hiện góp vốn liên doanh với một công ty tài chính khác của Việt Nam.
 

Trên đây là nội dung tư vấn của Luật Minh Gia về vấn đề bạn yêu cầu tư vấn: Hoạt động kinh doanh ngoại hối tại Việt Nam. Nếu còn vướng mắc, chưa rõ hoặc cần hỗ trợ pháp lý khác bạn vui lòng liên hệ qua Email hoặc gọi điện đến bộ phận luật sư tư vấn trực tuyến - Số điện thoại liên hệ 1900.6169 để được giải đáp, hỗ trợ kịp thời.

Trân trọng.
Cv. Nguyễn My – Công ty Luật Minh Gia